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흔한 경우는 아니지만, 무심코 고액 현금을 인출할 경우 자금세탁방지제도에 의해 고액현금거래보고가 진행될 수 있습니다. 그래서 한 번쯤은 알아두면 좋을만한 자금세탁방지제도와 고액현금거래보고제도 그리고 의심거래보고제도에 대해 알아보겠습니다.
1. 자금세탁방지제도
1) 의의
: 불법자금의 세탁을 적발·예방하기 위한 법적·제도적 장치
2) 자금세탁방지제도 체계
: 금융기관 → KoFIU (금융정보분석원) → 법집행기관 (검찰청, 경찰청, 국세청, 금융위원회, 관세청)
2. 고액현금거래보고제도
: 동일 금융기관에서 1일 거래일 동안 1천만원 이상의 현금을 입금하거나 출금한 경우, 거래자의 신원과 거래일시, 거래금액 등 객관적 사실을 전산으로 FIU에 자동 보고하는 제도
3. 의심거래보고제도
: 금융거래와 관련하여 수수한 재산이 "불법재산"이라고 의심되는 합당한 근거가 있거나, 금융거래의 상대방이 "자금세탁행위"를 하고 있다고 의심되는 합당한 근거가 있는 경우 FIU에 보고하는 제도
"(증여상속) 하루 현금인출은 딱 이만큼만 하셔야 합니다" (채널명: 사장만세) 영상을 통해 예시와 외국사례 등 자세하고, 알기 쉽게 이해하실 수 있습니다. 그 외에도 좋은 영상들을 두루두루 구경해 보시면 좋겠습니다.
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